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2026-09-27 SAA 후보와 Alpha 결과 연결

Alpha 계산 뒤에도 효율적 투자선과 후보 선택을 유지하고, 후보 변경 시 이전 Alpha 결과를 재사용하지 않습니다.

최신 Alpha 실행을 연 뒤에도 앞 단계의 투자선·후보·후보별 충격 결과를 해당 계산 실행에서 복원합니다.
다른 후보를 선택하면 이전 후보의 Alpha 결과를 저장하거나 최종안으로 확정할 수 없고, 현재 후보로 다시 계산하도록 안내합니다.
Alpha 재계산이 끝나면 플로팅 작업 안내가 계산 버튼 대신 Alpha 저장 버튼으로 이동합니다.

2026-09-27 SAA 단계별 계산 안내

플로팅 이어가기 안내가 현재 필요한 SAA 계산 버튼을 가리킵니다.

현행 포트폴리오 분석을 마치면 허용비중 계산으로, 투자선에서 후보 단계로 넘어가면 후보 계산으로 안내합니다.

2026-09-27 비교 결과 재시도 연결

비교 결과 로딩에 실패하면 플로팅 작업 안내에서도 다시 불러올 수 있습니다.

화면의 재시도 버튼과 같은 선택 결과를 다시 요청하고, 성공하면 결과 묶기 단계로 이어집니다.

관련 항목 Action 결과 비교 · 보고서

2026-09-27 RP 총 TE 계산 출처 구분

SAA 시나리오 TE 참고 범위와 원본 TPA Actual·투자안의 TE를 계산 모형별로 구분합니다.

정책 화면에서 SAA 최소점·후보 범위의 출처를 밝히고 저장된 원본 TPA Actual TE를 함께 표시합니다. 원본 자료가 있으면 Actual 판정으로, 없으면 자료 연결로 이동합니다.
Actual과 투자안에는 원본 TPA 팩터·잔차 모형을 표시해 SAA 최소점을 거래안의 하한으로 해석하지 않도록 했습니다.

2026-09-27 Home · 매크로 결과 연결

SAA 모드에서도 매크로 분석을 열고, 요인 값이 없는 저장 실행의 상세 결과로 이동할 수 있습니다.

Home의 매크로 카드를 SAA와 TPA 모드에 표시하고 분석 입력 버튼을 연결했습니다.
표시 가능한 요인 값이 없는 저장 실행도 결과 보기 링크를 유지하며, 결과 로딩 완료와 빈 결과를 구분합니다.
측정된 요인 차트만 보여 주어 값이 없는 차트 칸을 반복하지 않습니다.

관련 항목 Home · TPA 상세 분석 · 보고서

2026-09-27 RP 총 TE 및 거래 후 이동

SAA 목표 확정 전에도 TPA 총 TE 점검을 안내하고, 거래 후 Actual 비중 연결 위치를 바로 엽니다.

Home이 RP 확정과 정책 한도를 기준으로 TPA 총 TE 점검을 안내합니다. SAA 목표 확정은 별도 다음 작업으로 남습니다.
거래 후 Actual 비중 연결을 누르면 자산군 트리 탭에서 Actual PF 탭으로 전환해 연결 입력을 엽니다.
RP 총 TE 범위 안내는 저장된 계산 결과가 실제로 읽는 입력이 바뀌었을 때 갱신을 요구합니다.

2026-09-27 Home · TPA 결과 연결

RP 총 TE 통과와 TPA 분석 전체 통과를 구분하고, 더 최근의 미완료 실행이 있으면 이전 성공 결과와 분리해 안내합니다.

TPA의 RP 총 TE가 한도 이내여도 다른 차단 검사나 미확인 결과가 있으면 Home의 ‘TPA 결과 확인’에서 저장 분석 상세로 이동합니다.
더 최근의 TPA 실행이 실패·차단·취소·중단되거나 진행 중이면 Home이 그 상태를 우선 표시하고 Actual PF 실행 이력으로 연결합니다.
Home 매뉴얼은 현재 RP·SAA 입력, 매크로 저장 결과와 다음 작업 안내를 실제 화면 흐름에 맞춰 설명합니다.

2026-09-20 SAA 화면 용어와 CMA 표시

SAA 화면 명칭을 의사결정 단계에 맞춰 통일하고, CMA 표와 Native SAA fan의 출처를 짧고 명확하게 표시합니다.

최종 포트폴리오(안), 후보 포트폴리오, Alpha · 자산별 수익률 조정, Reference PF · 요인 노출로 화면 명칭을 통일했습니다.
전략적 자산배분의 CMA 표 머리글과 설명은 짧은 한 줄 값과 도움말로 정리했습니다.
Native SAA 현행 fan은 Native SAA CMA 연간 분위수이며 DSG 시나리오가 아니고, 연차 사이를 평활하거나 보간하지 않는다고 표시합니다.

2026-09-20 SAA 목표 설정 · 자산별 투자 한도

화면에서 만든 DB도 현재 DB 입력으로 SAA 분석 입력을 준비해 SAA 목표 설정을 시작합니다. 자산별 투자 한도를 입력하고, TAA 허용비중과 최종안이 그 범위를 벗어나면 확정되지 않습니다.

SAA 목표 설정 첫 화면의 “SAA 분석 입력 준비”에서 옮겨질 값·출처·옮기지 않는 입력을 확인한 뒤 “현재 DB 입력으로 SAA 분석 준비”를 누릅니다. 원본 SAA-INPUT 엑셀 양식 반입도 그대로 됩니다.
자산별 투자 한도(자산군별 최소·최대)를 전략적 자산배분과 SAA 목표 설정에서 입력합니다. 비어 있으면 준비가 막히고 자산 이름으로 이유가 나옵니다.
1단계 최소·최대 초안은 원본 계산 범위를 투자 한도 안으로 조정한 값입니다. 수익률 이력이 없으면 관측기간 가정을 확인해야 확정됩니다.
SAA 목표로 확정하면 확정한 TAA 허용비중은 “SAA 목표 범위”로 저장되고 자산별 투자 한도는 따로 남습니다. 최종안이 투자 한도·사모 한도·최소현금을 어기면 확정이 막히고, TE·변동성 한도 초과는 확인 필요로 나옵니다.
분석 입력이 낡으면 상태 막대가 바뀐 입력(예: “환율·전략 헤지비율(USD 0%→25%)”)을 알려 주고 “현재 DB 입력으로 다시 준비”가 나옵니다. 탭의 ✓는 그 단계의 결정을 저장했을 때만 붙습니다.

2026-09-20 SAA 목표 설정 · 단계별 보완

Alpha·Reference 최종안의 연도별 낙폭 자리에 이유와 후보 PF 낙폭(참고)을 보여 주고, Reference PF가 목표 노출을 맞추지 못하면 축별 도달 가능 범위를 보여 줍니다.

“연도별 낙폭 (Alpha·Reference 최종안)” 카드가 원본에 낙폭이 없는 이유를 적고 같은 입력의 후보 PF 최종안 낙폭을 참고로 보여 줍니다.
“Reference 축별 목표와 도달 가능 범위” 표와 조정 대상 자산의 TAA 최소·최대 표가 생겼습니다.
Alpha·Reference 스위치 이름이 “Alpha · 자산별 수익률 조정”, “Reference PF · 요인 노출”로 바뀌었고 핵심 지표는 “후보 대비 (%p)” 열이 있는 표로 비교합니다.
원본 보고서 파일 이름이 {DB 이름}_SAA목표설정_원본보고서_{기준일}_{id}.xlsx/.pdf로 바뀌었습니다.

2026-09-20 정책 한도와 한도 판정

정책 한도를 전략적 자산배분의 “정책 한도” 탭에서 입력하고, 연간 이행·다년 공동 탐색·리밸런싱이 같은 규칙(중앙값·위반확률·95% 분위)으로 연도별 한도를 판정합니다.

한도가 비어 결과가 “판정 불가”이면 확정 카드의 “정책 한도 입력 열기”가 해당 칸으로 이동합니다.
다년 공동 탐색은 차단이 없는 계획을 실행 가능으로 보고, 경로 최대값은 “참고”로만 표시합니다.
리밸런싱의 “이번 결정”은 계획의 첫 12개월 신규약정이며 판정 문구에 약정 목록이 나옵니다.

2026-09-20 물가 가정

물가연동 외부 현금흐름이 있으면 외부 현금흐름 화면의 “물가 가정”에서 연 기대 물가상승률을 입력해야 이행·탐색·리밸런싱·신규 투자 계산이 진행됩니다.

새 DB는 기대 물가상승률이 비어 있습니다. 0%로 두려면 0을 입력합니다. 0%이면 결과에 확인 필요가 붙습니다.
물가상승률 변동성으로 경로별 CPI가 흩어지고, DSG 물가 Index를 선택하면 그 Index를 씁니다.

관련 항목 외부 현금흐름 · DSG · 시나리오

2026-09-20 기대수익 정의 대조표

같은 SAA의 1년 기대수익이 화면마다 다를 때 정의·헤지비율·출처를 한 표로 대조합니다(환헤지 ② 아래, 이행계획 이상·실현 비교 카드).

차이는 헤지비율, 추정 방식(CMA 해석식 대 경로 표본평균), 포트폴리오(계획의 실제 보유) 세 가지로 나눠 적습니다.
SAA 목표 설정 최종안 행은 “준비 시점 기대수익 + Alpha · 자산별 수익률 조정”으로 나눠 적습니다.

2026-09-20 다년 공동 탐색

연도별 최소 신규약정과 사모 SAA 도달 연도를 입력하고, 결과에서 약정 페이싱·한도 안 최대 약정 경로(대안)·신규약정 0인 해의 이유를 봅니다. 사모 목표는 그 약정 계획의 예상 보유입니다.

연간 계획은 자산별 투자 한도를 검사합니다. 공모 자산 목표가 범위를 벗어나면 확정이 막히고, 사모 목표(예상 보유)가 벗어나면 확인 체크 후 확정합니다.
신규약정이 사모 예상 보유를 범위 상한 위로 올리는 계획은 채택하지 않습니다. 기존 약정만으로 생긴 초과는 “기존 약정만으로 범위 초과”로 표시합니다.
약정이 0인 해는 그해 약정을 넣어 다시 판정한 결과로 이유(한도 판정·다른 제약·목적함수·탐색 예산)를 적습니다.

2026-09-20 재계산 필요와 확정·선택 기록

결과가 실제로 읽는 입력이 바뀐 경우에만 “재계산 필요”가 붙고 바뀐 입력 이름이 나옵니다. 리밸런싱 계획 선택에 사유가 필수가 되었고, 세 결정의 기록을 Home에서 봅니다.

확정·선택 기록, DB 이름, 표시 자리수, 상태의존 전략, Score는 결과를 낡게 하지 않습니다.
Home “확정·선택 기록” 카드에 SAA 목표 확정, 연간 계획 확정, 리밸런싱 계획 선택이 모입니다.
위원회 묶음의 “확정 기록”에 리밸런싱 계획 선택과 자산별 투자 한도 열이 더해졌고, 낡은 결과가 섞이면 표지에 결과별 바뀐 입력을 적습니다.
새 상태의존 전략은 꺼짐(미리보기만)으로 만들어집니다.

2026-09-20 화면 표기와 파일

시각은 KST로 통일하고, 결과 비교의 입력 차이와 결과 이름을 우리말로 적으며, 결과를 HTML 파일로 저장·보기할 수 있습니다.

결과 내보내기에 HTML 저장(읽는 파일 이름)과 HTML 보기가 생겼습니다.
DB 목록에 생성 시각·ID·같은 이름 표시가 나오고, 복제한 뒤에는 모든 화면 위에 복제본 알림과 원본으로 돌아가기 버튼이 나옵니다.
WB-INPUT-1 엑셀 양식에 correlation, correlation_meta, rp_settings, saa_objective 시트가 생겼습니다.
식 템플릿은 필요한 이력·수준 모형과 결측 비율을 선택 전에 알려 줍니다.

2026-09-20 자산군과 현금흐름

자산마다 공모·사모를 먼저 고르고, 사모 자산의 월별 캐피탈콜·분배를 자산군 설정의 팝업에서 금액으로 입력합니다.

자산 상세에 구분 [공모][사모]가 생겼습니다. 공모 세부 종류는 주식·채권·현금성, 사모는 사모주식·사모대출·부동산·인프라·기타 대체입니다.
사모 자산은 "사모 세부 설정" 팝업에서 약정 현황, 월별 예상 캐피탈콜·분배, 미리보기, 미래 신규약정 곡선, 수익률 모형을 입력합니다. 별도의 사모 메뉴는 없어졌습니다.
공모 자산은 월별 신규투자·상환·이자를 선택해서 입력할 수 있습니다. 이자·상환은 총수익 안에서 현금으로 옮기는 금액이며 수익에 다시 더하지 않습니다.
운용보수·현금화 소요일·환매 제한 기간·매각 가능 체크·빈티지 입력은 없어졌습니다. 기존 작업공간은 처음 열 때 "자산 모델 전환 미리보기"를 확인한 뒤 새 개정으로 저장합니다.

2026-09-20 월별 현금흐름표

이행계획·다년 계획·신규 투자 투자 후·리밸런싱 결과에서 월별 현금흐름표를 보고 확대·Excel로 받습니다.

항목=행, 월=열 장부이며 평균 장부(합계 일치), 스트레스 경로(5%), 중앙 경로 중 하나를 고릅니다.
기말 가용현금 분위, 5% 여유·부족, 월말·월초 부족확률 줄과 첫 부족으로 이동 버튼이 있습니다.
외부 현금흐름 화면의 "현금흐름표 보기"는 계산 결과가 없을 때 입력 금액만으로 만든 미리보기를 보여 줍니다.

관련 항목 월별 현금흐름표 · 연간 이행계획 · 외부 현금흐름

2026-09-20 연간 이행계획

공모 자산을 월 단위로 집행하고 사모 한도·TE를 위반확률로 판정하며, 이상 포트와 실현 가능 포트를 한 평면에서 비교합니다.

새 DB는 월별 집행(현금 예비 1개월, 무거래 밴드 0.5%)과 한도 판정 정책(α 10%, β 5%, 완충 3%p, 매월 점검, 약정 이연)이 기본으로 켜져 있습니다. 기존 DB에는 전환 안내 버튼이 나옵니다.
연도별 사모 한도·TE 판정 표와 위반 원인 분해(이번 해 약정·이후 연도 약정·기존 약정 납입·분모효과), 이번 해 약정 상한 안내가 나옵니다.
이상 포트와 실현 가능 포트 비교 스캐터에서 연도·집행 월·축을 바꿔 보고, 자산군별 비중 차이와 TE 분해를 확인합니다.
연도별 자산군 비중 히트맵에 이상·실현 보기와 100% 누적 막대가 더해졌습니다.

2026-09-20 SAA 목표 설정

원본 SAA 엔진으로 TAA 허용비중부터 최종 포트폴리오(안)까지 6단계를 계산하고 SAA 목표로 확정하는 화면이 생겼습니다.

단계: TAA 허용비중 → 효율적 투자선 → 후보 포트폴리오(PF1·PF2·PF3) → Alpha · 자산별 수익률 조정 → Reference PF · 요인 노출 → 최종 포트폴리오(안).
"최종 포트폴리오(안)을 SAA 목표로 확정"은 최종 비중을 SAA 목표로, 확정한 TAA 허용비중을 목표 범위로 저장하고 확정 기록을 남깁니다.
원본 XLSX·원본 PDF 보고서를 화면 위에서 받습니다. 이전의 λ 격자 최적화 화면은 "공통 시나리오 최적화"로 구분합니다.

2026-09-20 전략·전술 환헤지

환헤지를 통화 단위 오버레이로 계산하고 의존 구조 진단 → 전략 헤지비율 → 전술 범위 → 룰 테이블의 4단계로 나눴습니다.

① 의존 구조 진단에서 과거 이력으로 추정한 t 코퓰러를 경로에 적용합니다. 외화 자산이 있는데 환율-자산 의존구조가 없으면 권고를 막습니다.
② 통화별 총 헤지비율을 함께 최적화해 12개월 손실 CVaR를 최소화하고, ③ 비열등성 검정으로 전술 범위 [L, U]를 구합니다.
④ 환율 구간별 헤지비율 룰을 경로별로 적용한 결과와 과거 백테스트를 봅니다. 이전의 "전술 조정"은 "수동 덮어쓰기(만료일 포함)"로 바뀌었습니다.
계산 방식이 바뀌어 이전에 저장한 환헤지 결과는 "재계산 필요"로 표시됩니다.

2026-09-20 식(Function)

고정 템플릿 Function을 식 편집기로 바꾸고 Index 파생 식, 시나리오 Measure·Score, 상태의존 전략을 정의합니다.

연산자와 함수 57개로 식을 쓰고 서버가 입력 중에 검사합니다. 함수 선택 대화상자에서 교체·감싸기를 합니다.
기존 Function은 처음 열 때 전환 확인 표를 보고 식으로 바꿉니다. 계산 결과는 바뀌지 않습니다.
상태의존 전략은 상태 식과 구간표로 다음 달 헤지비율이나 자산 비중을 정하고 고정 비율과 비교합니다.

2026-09-20 표·차트

결과표를 공통 SaaS 표로 바꿔 검색·상태 필터·열 숨김·간격·CSV·Excel·확대를 제공합니다.

숫자는 오른쪽 정렬, 단위는 머리글, 결측은 —로 표시하고 비중 막대·증감 화살표·상태 칩·합계 행을 붙입니다.
차트마다 표 보기, PNG·SVG, 확대가 있고 보고서 PDF·HTML에서도 누적 막대를 그립니다.
화면 제목의 비유 표현과 영문 단독 제목을 대상 명사형 한국어 제목으로 바꿨습니다.

관련 항목 표와 차트 조작 (SaaS 표 · 차트 키트) · 보고서

2026-09-20 사용 매뉴얼

매뉴얼을 개편된 메뉴 순서로 다시 쓰고 수식과 실제 화면 캡처를 넣은 PDF·PPTX를 함께 제공합니다.

화면마다 목적, 입력 항목표, 계산 방법과 수식, 출력, 해석과 주의, 관련 화면을 적었습니다.
수식은 PDF·HTML에서 벡터로, PPTX에서 고해상도 그림(수식 원문은 대체 텍스트)으로 들어갑니다.

관련 항목 Home · 표와 차트 조작 (SaaS 표 · 차트 키트)

v0.2.6

2026-09-20 공개

2026-09-20 DB 선택 흐름과 엑셀 보존

접속 뒤 중복 DB 목록을 없애고, 현재 DB 입력 파일과 사용자가 반입한 원본 엑셀을 구분해 내려받을 수 있게 했습니다.

모든 업무 화면의 ‘데이터 선택’은 현재 변경사항을 저장한 뒤 처음 DB 선택 화면으로 돌아갑니다.
‘현재 DB 입력’은 화면에서 편집한 현재값을 WB-INPUT-1 엑셀로 내보냅니다. 확정·채택 기록, 계산 결과와 감사 기록은 포함하지 않습니다.
사용자가 반입한 엑셀은 원본 바이트, 파일 이름, 크기와 SHA-256을 변경할 수 없는 반입 기록으로 보존하고 ‘마지막 반입 원본’에서 그대로 내려받습니다.

관련 항목 포트폴리오 설정 · 데이터베이스 · 설정·백업·라이선스

2026-09-20 2안_DSG_MSCI 검수용 입력 보강

‘SAA · 2안_DSG_MSCI’ DB의 비어 있던 검수용 입력을 보강하고 계산 경로를 점검했습니다.

120개월 자산·거시요인 시계열, TAA 범위, 성과분해, 전망결합과 공통 이행 입력을 고정 시드 합성자료로 채웠습니다.
합성자료는 ‘SYNTHETIC_QA_ONLY · 실제 운용·DSG 원자료 아님’으로 표시하며, 실제 자료나 투자 판단 근거로 사용하지 않습니다.
보강한 원본 SAA 형식과 현재 DB 입력 엑셀을 함께 보존해 입력 출처와 재현 경로를 확인할 수 있습니다.

관련 항목 데이터베이스 · 전략적 자산배분 · TPA 상세 분석

v0.2.5

2026-09-20 공개

2026-09-20 SAA·TPA 화면 연결 및 독립 검수

원본 포트폴리오 화면과 수동 이전 자료 조회를 연결하고 독립 검수에서 발견한 입력·결과·문구 문제를 수정했습니다. 전체 검수는 진행 중이며 배포 완료를 뜻하지 않습니다.

Reference PF 버전·분포, Actual 계층 원장과 비교, 투자안 Before/Action/After, 팩터 상세 팝업을 원본 TPA 입력과 저장 결과에 연결했습니다.
최종 포트폴리오 첫 탭에서 원본 SAA 최종 화면을 열고, 계산 진행·취소는 실제 실행 상태를 표시합니다.
수동 이전한 SAA 파일·변경 이력은 해당 DB에서 읽기 전용으로 조회합니다. 과거 결과는 현재 입력으로 계산한 결과와 구분합니다.
SAA 비중·범위·상관 순서를 검증하며, 자산 ID 근거가 없는 구형 순서형 목표는 확인 없이 공통 목표로 연결하지 않습니다.
원장 금액 연결, 작은 부동소수점 표시 오차, 중복 제목·단위, 안내 문구와 완료 후 남는 계산 시작 알림을 보완했습니다.
독립 Luna 검수자가 화면·업무 동선, 데이터·출력물, 용어·단위를 분담하고 확인하지 못한 항목은 미검증으로 남깁니다.

2026-09-19 표·차트와 화면 구성

작은 사각형 버튼과 접을 수 있는 표로 화면을 정리하고 태블릿 너비의 입력·차트 표시를 보완했습니다.

왼쪽 위의 DB 이름 상자를 제거하고 버튼을 작은 둥근 사각형으로 맞췄습니다.
9행 이상인 표는 8행 미리보기에서 펼치고 접습니다. 표 안의 중복 라벨을 없애고 입력값은 유지합니다.
Frequency domain 날짜·소수 눈금, DSG 팝업 폭, 분포 Histogram, SAA fan 구간과 자산명 축을 정리했습니다.
1024px 화면에서도 Index와 자산군의 상세 입력칸을 사용할 수 있습니다. 열이 많은 표는 표 안에서 좌우로 이동합니다.
유효한 RP 입력과 계산 준비가 완료되면 신규 투자 Before/After를 확인할 수 있습니다.

2026-09-19 분석 설정과 보고서 점검

연구·위험 설정의 직접 입력을 보강하고 부채 포함 계산과 보고서의 범위 설명을 점검합니다.

자산·부채 분석 선택이 실제 부채 계산으로 이어지도록 수정했습니다. 이전의 잘못된 선택값은 확인 전 새 계산을 차단합니다.
SAA 연구 설정과 시계열, TPA 위험예산·팩터 한도·부채·역사 스트레스를 화면에서 편집합니다. 저장한 설정을 해당 분석에 사용합니다.
보고서가 전체 범위를 설명할 때 같은 기간의 실제 최솟값과 최댓값을 확인합니다. 신규 본문에서 감사용 행 수와 반복적인 부재 설명을 줄입니다.
보고서의 기간·자산명 열 너비와 가까운 산점도 점의 번호를 정리했습니다. 저장된 수치와 점의 좌표는 바꾸지 않습니다.
보고서 작성 시간 초과와 연결 실패를 구분하고 긴 응답의 대기 시간을 조정했습니다. 오류의 운영 진단은 읽기 화면과 분리합니다.
SAA·TPA 파일 반입 시 분석 시작월을 해당 기준일 다음 달로 맞춥니다. 결과 표에서 자료형 이름을 지우고 예·아니요를 읽기 쉽게 표시합니다.
거시요인·성과분해·전망결합·배분 안정성의 저장 결과를 실행한 업무 화면에서 바로 확인합니다. 표와 차트의 값 및 행 순서는 유지합니다.
TPA 기준 포트폴리오에 따로 등록한 부채를 입력 엑셀로 내보내고 다시 가져올 때 같은 기준 포트폴리오의 부채를 연결합니다. 다른 기준 포트폴리오의 부채를 대신 참조하지 않습니다.
SAA 자료에서 전술배분 범위 설정을 생략한 경우에도 저장된 분석 결과를 엑셀로 내보냅니다. 입력 자료를 임의의 기본값으로 바꾸지 않습니다.

관련 항목 TPA 상세 분석 · 보고서

v0.2.3

2026-09-19 공개

2026-09-19 보고서와 서비스 소개

보고서를 글과 관련 표·차트를 함께 읽는 형식으로 바꾸고 서비스 소개 문구를 다듬었습니다.

화면과 HTML이 같은 조판기를 사용합니다. 본문의 모델명·근거 링크·상태 칩을 제거하고 자료 대사용 다운로드는 별도로 제공합니다.
보고서 작성 시 문장과 표·차트의 배치 순서를 정하고 누락과 중복을 검사합니다. 입력 자료의 존재와 선택 분석의 계산 범위를 구분합니다.
랜딩의 추상적인 슬로건을 기능 설명으로 바꾸고 로그인 동선을 명확히 표시합니다.
표준 엑셀을 반입할 때 현재 포트폴리오 DB 이름을 기본으로 유지합니다. 엑셀 이름으로 변경을 선택하면 미리보기를 다시 확인한 뒤 반영합니다.

관련 항목 보고서 · 포트폴리오 설정

v0.2.2

2026-09-19 공개

2026-09-19 차트·보고서와 입력 파일 도움말

분포 구간과 표본 경로의 읽는 법, 결과 엑셀과 재편집 입력 엑셀의 차이 및 재반입 순서를 보강했습니다.

팬 차트의 실제 50·75·95% 분위 구간, 과거 결과의 90% 구간, 중앙값과 표본 경로를 구분해 설명합니다.
위험·수익 산점도와 보고서 표의 번호·단위·기간, 이어지는 표와 산출하지 않은 값의 읽는 법을 안내합니다.
SAA 분석 파일과 공통 결과 엑셀을 TPA 재편집 입력 XLSX와 구분하고 파일 읽기·미리보기·반영·재계산 순서를 안내합니다. 시트 수를 고정값으로 안내하지 않습니다.
HTML·PDF·PPTX는 같은 원고에서 생성하고 앱 v0.2.2를 표시합니다. 이 항목은 배포 전 변경사항이며 공개 출시 완료를 뜻하지 않습니다.

v0.2.1

2026-09-19 공개

2026-09-19 입력 도움말과 결과 해석

주파수 DSG와 자산 분배의 입력 순서, 미지급 시 비어 있는 성과의 의미를 구체적으로 안내합니다.

다중 주파수 DSG · 제공 계수의 모형 변수·월간 값 종류·모형 변수 연결 등 화면 이름에 맞춰 탭 순서와 초기화 방식별 필수 자료, 월별 장기 평균, 자산·외화·CPI 연결 및 검증 순서를 안내합니다.
리밸런싱의 별도 자산 분배 입력 위치와 금액·지급월 기준, NAV에서 현금으로의 이동, 외부 CF·사모 분배곡선과의 중복 금지를 안내합니다.
미지급이 있는 안의 수익·위험과 기준안 대비 상대성과가 비어 있는 이유를 구분하고, 월별·기간 중 현금하한 위반확률과 평균·최대 미지급의 차이를 설명합니다.
금액의 기준통화, RP 복제비중, 사모약정과 납입, FX 입력 단위는 화면에 짧게 표시하고 반복 사용법은 각 항목의 매뉴얼로 연결합니다.
앱 화면과 매뉴얼의 앱 버전을 맞추고, 변경이력을 공개 버전별로 보존합니다.

v0.2

2026-09-19 공개

2026-09-19 차트와 사용 매뉴얼

값이 모두 같은 차트의 축을 읽기 쉽게 정리하고 실제 합성 예제로 매뉴얼을 보강했습니다.

0% 확률 차트의 자동 축은 0~1%로 표시합니다. 작은 비영 값과 사용자 지정 범위, 원래 다운로드 수치는 유지합니다.
계획 입력의 거래 종류와 자산 선택 폭을 넓혔습니다. 노트북과 태블릿에서는 계획 목록을 입력표 위에 배치합니다.
RP, 현금흐름, 위험 한도, 매수·매각·약정, 선택 기록의 실제 화면을 HTML·PDF·PPTX 매뉴얼에 넣었습니다. 합성 예제의 입력 순서와 보고서 검토 절차를 추가했습니다.
보고서가 검증 한계를 계산 제외로 확대하거나 직접 비용 근거 없이 비용이 없다고 쓰는지 확인합니다. 재검토 대상은 원문 JSON을 보존하고 배포용 다운로드를 막으며 같은 계산 결과로 새 보고서를 작성할 수 있습니다.

2026-09-19 보고서 근거·매뉴얼

현금 유출의 부호 설명과 월별 근거 인용 지침을 보강했습니다.

외부 순유입이 음수인 경우 원래 부호와 함께 같은 의미의 순유출 금액을 보고서 근거에 제공합니다. 원래 금액과 단위는 보존합니다.
월별 현금하한 미달확률은 해당 분석월을 밝혀 쓰고, 기간 전체 판단은 기간 지표를 인용하도록 작성·수정 지침을 보완했습니다. 검증 규칙은 유지합니다.
매뉴얼의 백업 절차와 복원 설명을 별도 항목으로 분리하고 모든 문단과 절차가 PDF·PPTX에 남는지 확인했습니다.
검토용 선택 기록과 금융 계산 근거를 구분했습니다. 한도와 성과 수치는 계산표를 인용하며, 검증에서 거절된 보고서는 확정 보고서로 저장하지 않습니다.

2026-09-18 선택 기록·구조화 엑셀

TPA의 RP 확정 순서와 복원 후 선택 연결을 보완하고 구성·비교표의 XLSX를 추가했습니다.

TPA 리밸런싱 비교는 RP 확정 후 실행합니다. 복원한 선택 기록은 새 분석 결과를 가리키며 원본 선택과 복원 출처를 보존합니다.
포트폴리오 구성·통화 노출과 분석 비교의 결과·입력 조건을 구조화 XLSX로 내려받을 수 있습니다.
사용자 차트 XLSX에 표시 데이터와 제목·축·기준선·계열 표시·색상 설정을 함께 담습니다.
입력이 부족해 비활성화된 메뉴에서도 작은 안내 아이콘으로 매뉴얼을 열 수 있습니다.
수익·위험 가정과 AI 작성 지침의 기술 용어를 쉬운 말로 풀었습니다. 계산값과 이미 저장된 보고서 원문은 바꾸지 않습니다.
AI 보고서에도 서술·근거 원문·연결 분석 결과를 담은 XLSX를 제공합니다. 재검토 보고서의 XLSX는 다른 배포용 형식과 같이 차단합니다.

2026-09-18 결과 해석·PDF

현금의 포트폴리오 역할과 합성 입력 출처를 구분하고 PDF 한글 축 제목을 수정했습니다.

SAA 후보·현재 실제 보유·거래 후 포트폴리오의 현금 한도 검사 역할을 명시합니다. 금융 계산값은 바꾸지 않습니다.
합성 CF를 실제 운용자료로 표현하거나 후보 현금을 현재 실제 현금으로 표현한 보고서를 재검토 대상으로 처리합니다. 저장 원문은 보존합니다.
월별 현금하한 미달확률은 월말 현금 미달 또는 누적 미지급이 남은 경로를 포함합니다. 기간 중 미달확률 및 순수 미지급 확률과 구분합니다.
한글 PDF 차트의 굵은 축 제목에도 Pretendard 글꼴을 명시적으로 적용했습니다.

2026-09-18 보고서 작성

백그라운드 작성과 동일 모델의 제한된 검증 오류 수정을 추가했습니다.

작성 작업은 접수 후 진행 상태를 보여주며 같은 탭에서 새로고침하거나 화면으로 복귀해서 확인할 수 있습니다. 지연된 작성의 합성 하네스 검증을 실제 Gemini 호출 검증과 구분합니다.
Gemini 3.8 Flash가 보고서 검증에 실패하면 같은 근거·모델로 한 번만 수정을 요청합니다. 재검증에 실패한 응답은 저장하지 않습니다.
RP 확정과 해당 실행의 최종 투자 승인을 구분하며 인증·통신 오류에는 자동 재시도·모델 대체를 하지 않습니다.
저장된 보고서 원문은 변경하지 않고 조회 시 저장 당시의 근거로 다시 검사합니다. 재검토 대상은 HTML·PDF 다운로드를 차단하며 감사용 JSON은 유지합니다.
파생 평가액이 0이라는 이유로 노출이 없다고 해석하거나 현재 현금·RP 괴리만으로 시나리오의 현금 부족이 없다고 결론 내리는 오류를 차단합니다.
현금부족 확률과 함께 적힌 허용 한도·미지급 금액의 0, 또는 다른 백분율의 끝자리를 현금부족 0으로 잘못 판단하던 검증 오탐을 수정했습니다.

관련 항목 보고서 · 매수·매각 리밸런싱

2026-09-18 차트 표시

작은 범위의 축 눈금을 구분할 수 있도록 표시 정밀도를 조정했습니다.

작은 범위에서 눈금이 같은 숫자로 보이면 축 눈금의 표시 자릿수만 자동으로 늘립니다. 표와 저장된 원자료의 값·정밀도는 바꾸지 않습니다.

관련 항목 표와 차트 조작 (SaaS 표 · 차트 키트) · 보고서

2026-09-18 리밸런싱·엑셀

월별 실행 대안 비교와 선택 기록, 분석 원자료 엑셀 출력을 문서화했습니다.

공동 시장경로와 지급·자산 현금흐름에서 대안별 수익·RP 괴리·현금 여력을 비교합니다. 선택은 실제 거래나 투자 승인이 아닙니다.
합성 자료로 계산·선택 저장·재접속 확인과 1024 화면을 검증했습니다. 개별 표·차트 및 분석 전체 엑셀에서 숫자 보존을 확인했습니다.
개별 표·차트 원자료와 분석 전체의 구조화 XLSX를 구분해 설명합니다.

2026-09-18 AI 보고서

Gemini 3.8 Flash의 명시적 연결과 합성 자료 검증

요청 모델과 응답 모델을 대조하며 다른 모델로 자동 대체하지 않습니다.
합성 자료의 실제 호출과 보고서 근거·숫자·판정·기준일 검증을 통과했습니다. 운영 서버 인증과 실제 자료 전송 승인은 별도로 확인합니다.

관련 항목 보고서 · 지원 범위·설계 안내

2026-09-18 문서

업무별 입력과 실행 순서, 결과 해석, 계산 제한을 한 매뉴얼로 정리했습니다.

각 업무 화면에서 해당 매뉴얼 항목으로 연결할 수 있는 고정 주소를 제공합니다.
같은 내용에서 HTML·PDF·PPTX를 생성하고 문서의 기준일과 제한사항을 함께 표시합니다.
화면의 긴 설명은 업무별 매뉴얼 연결로 옮기고 금액 단위·오류·필수 확인 정보는 화면에 유지합니다.

2026-09-18 결과 해석

분석 자료의 기준 포트폴리오와 작업공간의 실제 보유를 구분합니다.

저장한 목표를 기준으로 계산한 결과는 저장한 목표 포트폴리오로 표시합니다.
자료와 실제 보유가 일치하는지 확인하지 않은 결과를 현재 보유 성과로 표시하지 않습니다.